Modelo de Carta de Cobranza De Infocorp para ser usado y personalizado en PDF WORD
Estimado/a [Nombre del Deudor],
Espero que este mensaje lo encuentre bien. Me dirijo a usted en calidad de representante de [Nombre de la Empresa], con el propósito de recordarle amablemente su deuda pendiente con nuestra organización. Hemos intentado comunicarnos con usted en varias ocasiones sobre esta situación, sin embargo, hasta la fecha no hemos recibido un pago o una respuesta a nuestras comunicaciones anteriores.
En este sentido, me gustaría recordarle el motivo de este mensaje. Según nuestros registros, usted tiene un saldo pendiente de [Cantidad de la Deuda] por los productos/servicios adquiridos el día [Fecha de la Compra/Contratación]. Esta deuda ha permanecido sin pagar por [Cantidad de Días de Atraso] días, lo cual ha generado intereses y cargos adicionales de acuerdo con nuestras políticas comerciales y términos de servicio.
Como empresa responsable, valoramos la relación que hemos construido con nuestros clientes y siempre buscamos resolver cualquier diferencia de manera amistosa y transparente. Por esta razón, le insto a que se comunique con nosotros a la brevedad para discutir cómo podemos resolver esta situación y ayudarlo/a a regularizar su cuenta.
Es importante destacar que, lamentablemente, hemos identificado que su historial crediticio ha sido afectado negativamente debido al incumplimiento de pago. Esta información ha sido reportada a [Nombre del Buró de Crédito] y se encuentra registrada en su reporte crediticio. Este registro puede generar dificultades para acceder a futuros préstamos o líneas de crédito, así como para obtener servicios financieros en general.
Quisiéramos recordarle que es de nuestro interés encontrar una solución favorable para ambas partes. Por lo tanto, le ofrecemos las siguientes opciones de pago:
- Pago único: Nos puede pagar el monto total de la deuda pendiente más los intereses generados hasta la fecha.
- Plan de pagos: Podemos establecer un acuerdo de pagos a plazos, en el cual se comprometa a realizar pagos regulares hasta saldar completamente su deuda. Esta opción estaría sujeta a la aprobación de nuestra empresa.
- Negociación: Estamos abiertos a analizar otras opciones de pago o considerar descuentos por pronto pago, dependiendo de su capacidad económica y de los compromisos adquiridos.
Le insto a que se comunique con nuestro Departamento de Cobranzas lo antes posible para discutir estas opciones y encontrar una solución mutuamente beneficiosa. Estamos dispuestos a considerar cualquier propuesta que tenga en mente y a brindarle la asesoría necesaria para resolver esta situación.
Por favor, comprenda que nuestro objetivo no es entorpecer su economía ni crear conflictos innecesarios. Sin embargo, es importante para nosotros proteger nuestros intereses y velar por el cumplimiento de los compromisos adquiridos.
Recuerde que mientras más pronto resuelva esta situación, más rápido podrá reconstruir su historial crediticio y evitar futuros inconvenientes.
En caso de no recibir ninguna respuesta de su parte en un plazo máximo de [Cantidad de Días], nos veremos en la obligación de tomar las medidas legales necesarias para recuperar nuestra deuda. Nos reservamos el derecho de ejercer nuestros derechos legales y de buscar el apoyo de un abogado o una agencia de cobranza externa.
Espero sinceramente que podamos encontrar una solución satisfactoria y poder cerrar este capítulo de manera positiva. Quedo a su disposición para cualquier consulta o aclaración adicional que pueda necesitar.
Agradezco su atención y confío en que pondrá todo su esfuerzo para resolver esta situación a la brevedad posible.
Atentamente,
[Nombre del Representante de Cobranzas] [Cargo del Representante de Cobranzas] [Nombre de la Empresa]
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